Le fondement de notre philosophie d'investissement repose sur une diversification de votre patrimoine sur les 5 grandes classes d'actifs. La pondération allouée à chaque classe d'actifs dépend bien sûr de vos objectifs, de votre horizon de placement et de votre tolérance au risque.
Nous travaillons en architecture ouverte : nous avons accès à l’ensemble des solutions d’investissement, y compris celles habituellement réservées aux investisseurs institutionnels.
Aussi nous ne proposons aucune solution maison et nous nous engageons à éviter au maximum de percevoir des rétrocessions de la part des fonds sélectionnés.
D’investir sur les meilleures sociétés de gestion « actives » capables de battre leurs indices de référence (Comgest, Vontobel, Pictet, Oddo, H2O…).
Pour les indices quasiment impossibles à battre sur une longue période, nous privilégions la gestion passive, c’est-à-dire indicielle, à travers des ETF (exchange-traded fund).
Vise à favoriser certains secteurs structurellement porteurs ou plus résilients en cas de retournement, comme la consommation de base, le luxe ou la santé. A l’inverse, nous évitons les secteurs les plus volatils et historiquement destructeurs de valeur, comme le secteur financier, les matières premières, l’aérien ou l’automobile.
Privilégie les valeurs remarquables sur les secteurs identifiés comme porteurs. Ces entreprises bénéficient généralement d’atouts exceptionnels, comme leur marque ou leur savoir-faire. Nous pouvons citer par exemple des valeurs comme LVMH, Accenture, SAP ou L’Oréal.
Connue sous l’appellation Investissement Socialement Responsable (ISR), elle a pour but d’exclure certains secteurs controversés et de sélectionner les entreprises les mieux notées en termes de critères extra financiers. Ces critères sont rassemblés en 3 grandes catégories : les critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG).
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